Một lớp học lớp 7 đã chọn cổ phiếu và đánh bại 75% các quỹ đầu tư chuyên nghiệp như thế nào?
Một lớp học lớp 7 đã chọn cổ phiếu và đánh bại 75% các quỹ đầu tư chuyên nghiệp.
Bí quyết của họ? Họ mua cổ phiếu của các công ty mà họ thực sự hiểu.
Đây là quy tắc "giải thích cho một đứa trẻ 10 tuổi" của Peter Lynch, đã tạo ra lợi nhuận 2,475%.
Dưới đây là cách chiến lược này hoạt động:
Từ năm 1977 đến năm 1990, Peter Lynch quản lý Quỹ Fidelity Magellan. Ông đã biến 18 triệu đô la thành 14 tỷ đô la bằng một phương pháp đơn giản đến ngạc nhiên. Nhưng đây chính là điều khiến ông ấy trở nên khác biệt...
Lynch kết hợp nghiên cứu nghiêm ngặt với quan sát hàng ngày. Ông đọc báo cáo thường niên VÀ đưa ra quyết định đầu tư tại trung tâm thương mại cùng vợ. Ông ấy đã nói chuyện với ban quản lý VÀ tin tưởng vào trực giác của mình về các sản phẩm ông ấy sử dụng. Triết lý của ông rất đơn giản:
"Nếu bạn không thể giải thích cho một đứa trẻ 10 tuổi trong vòng hai phút lý do tại sao bạn sở hữu một cổ phiếu thì bạn không nên sở hữu nó."
Quy tắc này buộc ông chỉ tập trung vào những doanh nghiệp mà ông thực sự hiểu rõ.
Lynch đã phát hiện ra một điều thú vị: Hầu hết mọi người đều có lợi thế rất lớn so với các nhà đầu tư chuyên nghiệp. Họ chỉ không nhận ra điều đó thôi.
Hãy lấy nhân viên nhà hàng cung cấp thiết bị nhà bếp làm ví dụ. Họ thấy chuỗi nào đang mở rộng, chuỗi nào có hệ thống tốt nhất, chuỗi nào đang gặp khó khăn.
Đây là thông tin có giá trị.
Bước đột phá của Lynch đến từ những quan sát hàng ngày:
Vợ ông ấy thích quần tất của L'eggs Dunkin'
Donuts có cà phê tuyệt vời Nhà nghỉ
La Quinta có giá trị tốt
Tất cả những quan sát này, kết hợp với nghiên cứu bổ sung đã mang lại cho Lynch lợi nhuận khổng lồ
Ông tin vào những gì ông tận mắt chứng kiến. Thí nghiệm của Trường Saint Agnes đã chứng minh quan điểm của ông. Học sinh chọn những cổ phiếu mà mình hiểu và giải thích lựa chọn của mình.
Kết quả: Tăng 69% sau hai năm so với mức tăng 20% của thị trường. Hiểu rõ về doanh nghiệp quan trọng hơn là phân tích phức tạp. Trong khi đó, chỉ có 25% nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp đánh bại được thị trường vào những năm 1980. Tại sao vậy? Họ đã suy nghĩ quá nhiều về mọi thứ. Lynch đã làm mọi thứ đơn giản và đánh bại họ.
Phương pháp của Lynch có ba nguyên tắc: Hãy giữ vững chuyên môn của bạn.
Thực hiện nghiên cứu cơ bản nhưng kỹ lưỡng
Giữ trong nhiều năm, không phải vài tuần Không yêu cầu bằng tiến sĩ.
Sau đây là những điều mà hầu hết mọi người đều hiểu sai: Họ cho rằng đầu tư đòi hỏi phải dự đoán lãi suất và kinh tế. Nhưng Lynch đã chứng minh ngay cả Chủ tịch Fed Alan Greenspan cũng không thể dự đoán được lãi suất. Vậy tại sao phải tốn thời gian thử?
Thay vào đó, hãy tập trung vào những gì bạn thực sự có thể biết: McDonald's có đông khách hơn năm ngoái không? Mọi người có đang bị ám ảnh bởi sản phẩm mới này không? Ngành công nghiệp của bạn đang phát triển hay suy thoái? Những quan sát này quan trọng hơn bất kỳ dự báo kinh tế nào.
Lynch đã vượt trội hơn thị trường trong 10 trong số 13 năm. 1.000 đô la đầu tư cùng ông ấy đã thu về 25.770 đô la.
S&P 500 thì sao? Chỉ có 5.080 đô la. Ông đã mua những gì ông hiểu và nắm giữ. Bài học rút ra là gì? Đừng cố gắng trở thành thiên tài tài chính nữa. Bắt đầu sử dụng kiến thức bạn đã có. Công việc, sở thích và cuộc sống hàng ngày của bạn mang lại cho bạn những lợi thế thực sự.
===========
NHẬN QUẢN LÝ TÀI CHÍNH CÁ NHÂN, DOANH NGHIỆP. ĐT: 0932 007 186
Mở tài khoản chứng khoán VPS:
(Nhập ID giới thiệu: 3629).
-0x0.jpg "adv5")
